Optimisation
fiscale

Minimiser ses impôts

Minimiser vos impôts et optimiser votre enrichissement tout au long de votre vie, dans le respect des lois fiscales : voilà ce que votre conseiller en sécurité financière pourra vous proposer grâce à l’aide de nos professionnels. Vous obtiendrez un plan personnalisé et des conseils avisés qui passent par la gestion des flux monétaires et l’utilisation des divers modes de détention des véhicules financiers offerts.

Optimiser sa rémunération

Vous êtes un entrepreneur ou un professionnel incorporé? Vous vous demandez s’il vaut mieux vous rémunérer sous forme de salaire ou de dividende? Avec l’aide de votre conseiller, nous analyserons tous les éléments propres à votre situation et nous vous proposerons un plan de rémunération personnalisé, basé sur des projections à long terme. Vous bénéficierez ainsi d’un mode de rémunération optimal.

Personnaliser son plan financier

Un plan financier efficace doit être précis et complet. Grâce à nos outils distinctifs, nous pourrons analyser votre situation personnelle, faire des projections et identifier les meilleurs moyens visant à maximiser votre rendement net réel. Vous obtiendrez ainsi un plan entièrement personnalisé, qui vous aidera à réaliser vos objectifs actuels et d’avenir et à planifier votre retraite.

Choisir sa stratégie d’accumulation et de décaissement

Dans quel compte devez-vous investir ou décaisser vos épargnes? Comment tirer le meilleur parti des différents outils fiscaux disponibles, comme le REER, le CELI, le CRI et le REEE? Nos outils d’analyse pourront vous aider à établir un plan d’action efficace et avantageux.

Gestion
des risques

Se protéger en contexte d’affaires

Vous êtes propriétaire d’entreprise? Nous pouvons vous aider à identifier les principaux risques auxquels vous pourriez faire face – décès prématuré, maladie grave ou invalidité qui vous touche directement ou un employé clé. Grâce à nos outils d’analyse, nous pourrons également calculer la probabilité que ces événements surviennent. Cela vous permettra de cibler les stratégies de protection les plus efficaces.

Choisir son assurance maladie grave

Que vous soyez salarié, entrepreneur ou professionnel incorporé, être frappé par une maladie grave pourrait entraîner des conséquences financières importantes. Nous pouvons aider votre conseiller en sécurité financière à analyser les impacts qu’un tel incident pourrait avoir dans votre vie, pour qu’il puisse ensuite vous proposer une protection pour gérer ce risque.

Conserver mon fonds de pension ou transférer l’actif?

Vous quittez votre emploi et vous devez faire un choix stratégique? Vous vous demandez si vous devez transférer l’argent de votre régime de retraite dans un CRI ou opter pour la rente qui vous sera offerte par celui-ci? Notre outil de calcul vous permettra de comparer le rendement de chacune des options et de voir ce qui est le plus rentable pour vous. Parlez-en à votre conseiller en sécurité financière.

Planifier sa succession

L’optimisation fiscale est un exercice qui couvre toute la durée d’une vie, incluant le décès. À partir d’une évaluation de votre situation actuelle, nous pourrons travailler avec votre conseiller en sécurité financière pour vous proposer des solutions qui vous permettront d’alléger votre fardeau fiscal au décès, au profit de vos bénéficiaires.

Évaluation
de la rentabilité

Calculer la rentabilité des produits d’assurance

Souhaitez-vous connaître la rentabilité des différents types d’assurance de personne (maladie grave ou décès)? Nous avons développé une approche qui permet de comparer les taux de rendement des produits offerts par les divers assureurs. La comparaison se fait entre les stratégies offertes par les assureurs et les rendements que vous pourriez obtenir avec un véhicule d’investissement traditionnel.

Investir dans l’immobilier locatif

Vous songez à investir en immobilier? Devriez-vous acquérir un immeuble locatif personnellement ou par l’entremise d’une société par actions ? Nous pouvons calculer la rentabilité propre à ces deux modes de détention en fonction de vos objectifs. Vous pourrez ainsi faire un choix éclairé entre les deux options.

Décisions
financières ponctuelles

Acquérir une propriété

Vous êtes entrepreneur ou professionnel incorporé, vous comptez acquérir une propriété et vous vous demandez sur quelle période vous devriez rembourser votre hypothèque? Il n’y a pas de solution universelle. Nous pourrons analyser votre situation et vous aider à prendre la décision la plus avantageuse pour vous.

Cibler la meilleure stratégie d’épargne

Devriez-vous cotiser à votre CELI ou rembourser votre hypothèque par anticipation? Serait-il rentable pour vous de mettre en place un plan de pension personnel? Devriez-vous investir une certaine partie de vos épargnes dans un fonds de travailleurs qui vous donnerait des crédits d’impôt supplémentaires? Tous ces questionnements trouveront des réponses claires grâce à notre expertise et à nos outils distinctifs.

Optimiser ses cotisations REER

Quel serait le montant idéal de vos cotisations REER en considérant l’ensemble des crédits fiscaux auxquels vous avez droit? Quel sera votre remboursement d’impôt réel en tenant compte de tous les facteurs qui s’appliquent? Nos outils sophistiqués permettront de représenter le plus fidèlement la réalité, qui est souvent différente de ce que l’on croit.